多数大额电诈案件大多都是这样一步步被骗子套牢的，骗子利用沉默成本心理，先从小额返利开始诱骗受害人进一步加大资金投入，然后再以任务未完成、操作异常等各种借口引诱受害人进一步扩大损失，直至受害人发觉自己被骗。近期，发现有不法分子广发快递，邮寄大闸蟹兑换卡、湿巾、手机支架、水杯、雨伞甚至张贴涉黄小卡片等，诱导引流受害人扫码进群，在针对不同群体，量身定制话术实施刷单诈骗，请务必提高警惕。
2024年5月11日，我市受害人薛某报警称，其在网上投资理财被诈骗355000元。受害人薛某陈述：2024年4月10日其到子长市涧峪岔镇出差，29日,其父亲给薛某推荐一个微信（昵称：小丸子）开云电竞，并告诉薛某“小丸子”是他在一个微信相亲群认识的，让薛某加上互相了解一下。随后，薛某添加此人的微信，对方自称叫周晓燕，老家在山东东营，目前在一家证卷公司做数据分析师。就这样，薛某就开始和此人交往。5月4日，对方告诉薛某称她们公司有内部消息，购买一种叫央行数字币可以赚钱，问薛某是否愿意投资， 薛某想着可以赚钱，就按照对方提供的链接下载“MARSCS”的APP软件。下载好后，薛某联系APP内客服人员购买央行数字币（通过支付宝分三次购买225000元，通过网银分三次购买150000元），共计转账355000元，随后发现不能提现，微信也被周晓燕拉黑，便来派出所报案。事后，警方通过调查发现，其父亲也是在一个“家长相亲群”里随意添加的对方微信，没想到是个骗子。
在网络交友诱导投资理财诈骗（杀猪盘）中，骗子会通过“陌陌”、“探探”、“SOUL”、“伊对”、“派派”、“积木”、“珍爱网”、“百合网”、“世纪佳缘”等各类交友软件物色目标，并包装成功身份主动交往，有的则会潜伏在婚恋交友群里“钓鱼”，静待有相亲需求的人“上钩”，当骗子认为火候时机成熟后，会透露自己已经长期投资很久或自称有证券公司内幕渠道，自己不方便操作等理由通过发送安装包、二维码、网址链接的形式，推荐诱导受害人下载虚假投资理财（炒股）的APP，进而一步步实施诈骗。
2024年5月16日，张某某报警称自己被冒充公安诈骗8000元。经查，5月13日14时，张某某接到一个陌生号码打来的视频电话，对方称其是延安网络公司工作人员，称张某某的妻子在哈尔滨办的手机卡涉嫌诈骗。随后对方称电话会转接到公安局，接电话的是自称是警察，并告诉受害人他叫张鹏以及警号是25831，对方告知张某某名下还有银行卡涉案，需要其将涉案银行卡中所有的钱转到所谓的“安全账户”，等案件调查清楚后，自然会把钱再转给张某某。于是张某某在对方的指引下，将卡里的8000元转到对方的“安全账户”中，随后接到96110预警电话才发现自己被骗。
公检法等国家机关绝不会采取电话、短信、微信、QQ等形式进行案件处理。凡是通过网站或者APP出示的带有“公检法”名称标记的通缉令、拘捕令、警官证，都是诈骗！公安机关在逮捕时，必须当面出示逮捕证，不会通过传真、网络发送。此外，公检法等机关单位没有所谓的“安全账户”、“验资账户”，也不会要求个人进行转钱操作。
2024年5月18日，我市居民段某某报警称自己被虚假服务诈骗234815元。经查，2024年5月16日16时，受害人段某某接到一个陌生人电话，对方在电话里告诉受害人自己是办理退机票的保险理赔业务员，因为段某某定的航班取消，要给其退300元保险费用，恰巧段某某刚好买了下周的机票，便轻信对方，并在指引下点击对方提供的链接（。打开链接显示是中国民航页面（假网页），客服告诉段某某需要向指定账户转账1500元，之后会将1500和保险费全部退回给段某某，段某某转账后客服称其账号输入错误导致卡被冻结，需转张8000元解卡，段某某再次转账8000元，客服又称段某某流水不够，让其再转12000刷流水。段某某感觉自己可能被骗了，遂到派出所报警。
收到类似航班取消、航班变动、机票退签改签等内容的短信、电话时，应通过航空公司客服电话、网站等官方渠道核实，不要轻信陌生号码，也不要随意点开任何短信链接，切勿填写个人信息和短信验证码。正规平台办理退票不需要在退费前支付其他费用，退款一般返还至原支付渠道，如遇到索要费用、转账刷流水等情况时，请务必提高警惕。验证码、密码等要小心保管，不要随意透露给他人。
我市居民李某某以前在珍爱网注册过自己的信息，但很久没有使用。2024 年 5 月2 日，李某某突然收到一条陌生号码发来的相亲短信，对方自称其叫王潇杰，在黑龙江哈尔滨当兵。聊熟后对方给李某某推荐一款叫“聚朋友”的 APP ，李某某下载注册并和王潇杰互相添加好友，之后两人就经常通过该APP聊天。过了一段时间，王潇杰称他的一个老班长在做中药材理财，他跟着老班长买了些理财产品，但由于他的手机被部队收走了，于是将平台网址（http:／／waa.kt2191.quest)，还有他的账户密码一并发来，让李某某在上面帮忙替其操作。几天之后，李某某看到王潇杰的账户每天都有四五十万进账，一直到 5 月 7日，心动的李某某自己也注册了一个账户，并充值一万元。截至5 月13日，李某某已陆续充进去约 32 万，这时想往出提钱但发现钱提不出来，就问对方怎么回事，王潇杰称需要缴税才能提，李某某当时也没去试。几天后，李某某发现网站打不开了，便给王潇杰发信息，发现聊天软件也无法打开，这时才意识到自己被骗，遂到派出所报案。
当有陌生人加你为好友时一定要小心，投资请选择正规金融机构！不要被低成本、高回报、稳赚不赔等诱惑。不登录来历不明的网址，不点击手机短信和邮件中未知链接，不随意下载未知APP，不要相信所谓“知道内幕信息”的“投资导师”。不要被暂时的高利息迷惑双眼，切记天上不会掉馅。一旦发现遭遇诈骗，请保存聊天记录和转账记录等相关证据，及时报警。
2023年12月，我市黄龙县居民单某因征信存在问题无法通过正规途径办理贷款，便通过“地方信息平台”在网上认识了一名“网贷客服”。随后在客服的指导下提供自己的银行卡帮助他人将转入自己银行卡的资金转移到指定账户中，进行所谓的“包装刷流水”。在转账期间单某发觉对方并不是刷流水，而是跑分洗钱团伙，于是自作聪明认为对方不敢报警，而是报停账户以“黑吃黑”的方式将卡内资金私自占有，为此单某沾沾自喜。
开云电竞
2024年1月，单某再次通过“地方信息平台”添加了一名新的“网贷客服”，并携带银行卡去异地配合对方在流动汽车上进行跑分洗钱开云电竞，没过多久单某的银行卡就因用于电信网络诈骗收取、转移赃款而被封停，单某咨询银行客服后，银行工作人员也告知其银行卡被封的原因，需要到反诈中心配合调查。然而单某仍不知悔改，2024年4月15日，单某再次通过“地方信息平台”添加了另一名“网贷客服”，并将自己的银行卡和手机卡邮寄给对方用于“包装流水”，致使多人被骗，单某的其他银行卡再次被冻结封停。天网恢恢，最终单某因涉嫌为电信网络诈骗活动提供帮助和盗窃被黄龙警方抓获，单某将为自己帮助犯罪分子跑分洗钱的行为受到法律的严惩。
跑分就是洗钱！诈骗团伙骗到钱后，特别着急将赃款转移洗白，因此有大量的帮转账、帮购买黄金返点抽成的广告充斥在网上，表面是为办理贷款“刷流水”，实际是为诈骗团伙洗钱，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。广大群众要提高警惕，避免沦为犯罪分子的帮凶，更不要因一时贪念将自己的身份证、电话卡、银行卡及其它重要信息出租、出借或出售他人使用，否则必将受到法律的严惩。
3、返利是假，诈骗是线、航班延误做理赔，咨询官方辨线、短信链接莫乱点，当心中毒钱被盗。
